La semaine dernière, le commissaire aux assurances de la Louisiane, Jim Donilon, a émis une ordonnance de cesser et de s’abstenir contre un cabinet d’avocats basé à Houston, l’accusant de fraude dans le cadre de centaines de réclamations liées aux ouragans dans son État.
“L’ampleur et la portée du régime d’assurance illégal de McIlney, Mosley & Co. ne ressemblent à rien de ce que j’ai vu auparavant”, a déclaré Donilon dans un communiqué de presse. “Il est rare que la direction émette des actions réglementaires contre des entités que nous ne réglementons pas, mais dans ce cas, il est nécessaire de protéger les assurés contre les activités d’assurance frauduleuses de l’entreprise.”
Selon Donilon, le cabinet d’avocats a déposé plus de 1 500 poursuites contre les ouragans en Louisiane sur une période de trois mois l’année dernière.
Le marché de l’assurance des biens en Louisiane s’est détérioré depuis que l’État a été frappé par une activité record d’ouragans en 2020 et 2021, au point que 11 compagnies d’assurance souscrivant une couverture pour les propriétaires de Louisiane ont été déclarées en faillite entre juillet 2021 et septembre 2022. Les assureurs ont déboursé plus de 23 $. milliards de pertes assurées provenant de plus de 800 000 réclamations déposées après deux années d’ouragans intenses. Les plus grands événements de perte de biens ont été l’ouragan Laura (2020) et l’ouragan Ida (2021).
En plus d’avoir provoqué des faillites de compagnies d’assurance, les pertes croissantes ont poussé des dizaines de compagnies d’assurance à se retirer du marché et plus de 50 compagnies à cesser de souscrire de nouvelles affaires dans les paroisses sujettes aux ouragans.
Les problèmes de la Louisiane sont parallèles à ceux d’un autre État côtier, la Floride, mais il existe des différences significatives. Les problèmes de la Floride sont en grande partie enracinés dans des décennies d’abus du système juridique et de fraude, tandis que la Louisiane était davantage liée à des assureurs sous-capitalisés et à une couverture de réassurance insuffisante pour couvrir les sinistres encourus pendant les saisons record des ouragans de 2020 et 2021. ., compagnies d’assurance en Louisiane n’a pas connu le niveau de litige excessif auquel les compagnies d’assurance ont été confrontées en Floride.
“Il semble maintenant que certains procureurs tentent de retirer une page du livre de jeu de la Floride en s’impliquant dans des litiges pour abus contre des compagnies d’assurance immobilière de Louisiane”, a déclaré Mark Friedlander, directeur des communications d’entreprise pour Triple-I. “Nous félicitons le commissaire Donilon d’avoir rapidement remédié à ces pratiques frauduleuses.”
D’après ce qu’il rapporte Times-Picayune / Avocat de la Nouvelle-OrléansUne enquête menée par le département des assurances de la Louisiane a révélé que la société basée à Houston s’était livrée à des fraudes à l’assurance et à des pratiques commerciales déloyales par le biais de sa société Apex Roofing and Restoration basée en Alabama et avait été accusée d’éventuelles conduites criminelles devant les tribunaux de tout l’État. Dans un de ces cas, a rapporté le journal, une femme a témoigné qu’elle n’avait jamais eu l’intention de garder le cabinet d’avocats lorsqu’elle a engagé l’entreprise de toiture pour réparer son toit endommagé par l’ouragan.
Le journal a déclaré: “La société a déclaré à sa compagnie d’assurance qu’elle la représentait et a intenté une action en justice en son nom, bien qu’elle ait déclaré ne pas en être consciente.”
L’abus du système juridique est un problème omniprésent qui contribue à des coûts plus élevés pour les compagnies d’assurance et les assurés à travers le pays, ainsi qu’à des coûts plus élevés en général, étant donné l’importance de l’assurance pour le développement et le commerce. Triple-I s’engage à éclairer la discussion sur cette question cruciale.
Apprendre encore plus:
Les ouragans paient la Louisiane pour les pertes assurées et l’insolvabilité des compagnies d’assurance
Les réformes de la crise de l’assurance en Floride prennent de l’ampleur avec la dernière proposition
La législation automobile de Floride, dans la foulée des réformes de 2022, indique que l’État est sérieux quant à la résolution de la crise de l’assurance
Les abus en Floride et le système juridique mis en lumière au JIF 2022
L’étude de l’IRC : Perceptions du public de l’impact des litiges sur les réclamations d’assurance automobile
Une approche fragmentée vers la transparence dans le financement des litiges