Ce message fait partie d’une série sponsorisée par AgentSync.
L’assurance est un secteur hautement réglementé, et avec une main-d’œuvre productive qui change à mesure que les générations prennent leur retraite et que les signatures signent leurs entreprises, la réduction du temps passé à saisir manuellement les données pour les équipes internes et externes est essentielle à la croissance à long terme.
Lorsque j’ai pris mes fonctions de président chez Bridger Insurance Services il y a un peu plus d’un an, l’une de mes premières priorités était de rationaliser les opérations. Autant que l’industrie aime un manuel, j’étais prêt à lancer un “manuel”.
L’embauche était l’un de ces processus qui était très manuel et nécessitait beaucoup d’attention pratique pour une entreprise avec des centaines de bureaux à travers le pays. Avant de travailler avec AgentSync, notre processus se déroulait comme suit :
- Le producteur nous enverra un e-mail ou nous appellera pour demander un rendez-vous
- Notre équipe enverra un PDF de notre accord d’agence, accord EFT, W-9, etc.
- Le producteur enverra le tout avec des copies de leurs licences
- Notre personnel écrira à la main tout ce qu’il faut mettre dans notre système de gestion de la relation client et notre système de gestion des politiques
C’était un processus terriblement inefficace, bien que très similaire au processus de nombreuses compagnies d’assurance opérant dans notre région.
Gagnez en efficacité grâce à l’amélioration des processus
Avant d’entrer en fonction en tant que président, Bridger travaillait déjà avec AgentSync et avait mis en place une passerelle d’intégration pour automatiser ce processus. Il s’agit d’une industrie hautement réglementée, et nous ne pouvons embaucher et faire affaire qu’avec des producteurs dûment autorisés. Ainsi, la synchronisation des NPN et la possibilité de dire aux agences d’informer leurs producteurs de la formation continue (CE) et des licences étaient un excellent moyen de garantir la conformité.
Cette première étape dans l’automatisation de la configuration et de la planification des produits a contribué à consolider notre réputation de leader technologique. Cependant, nous assistons à un changement dans l’industrie de l’assurance, car les propriétaires d’agences de longue date quittent l’industrie et vendent leurs entreprises. Ainsi, lorsque j’ai vu que notre portail contenait encore une quarantaine de questions, j’ai su que nous pouvions nous améliorer.
En ce qui concerne les opérations en ligne, si quelque chose est trop long ou compliqué, il y aura une baisse d’achèvement. Nous avons donc consulté notre portail pour jeter un regard critique sur les données que nous collectons. Nous avons essayé d’expérimenter le processus comme le font les utilisateurs et de comprendre où se trouvent les goulots d’étranglement ou les points faibles. Et nous avons décidé qu’il y avait beaucoup d’endroits où nous pouvions créer plus d’efficacité au-delà de la version numérique de notre processus d’intégration.
L’équipe Customer Success place la barre plus haut en matière de partenariat
Utiliser un manuel et un processus papier et le rendre électronique n’est pas la même chose qu’être actuel ou numérique. Nous savons que nos partenaires n’ont pas le temps de passer 45 minutes à demander un rendez-vous, qu’il soit numérique ou papier. Nous avons donc entamé une conversation avec l’équipe AgentSync sur la manière dont nous pouvons rationaliser davantage notre processus d’intégration et de cartographie.
L’un des défis auxquels nous avons été confrontés était la gestion des producteurs et des agences partenaires dans des centaines d’emplacements dans différents États. Repenser notre processus d’intégration a nécessité beaucoup d’apprentissage pratique, et heureusement, l’équipe de réussite client d’AgentSync s’est avérée à la hauteur de la tâche.
Du mappage des champs entre AgentSync et nos outils de signature électronique à la suppression des champs obligatoires et à l’assurance que l’expérience utilisateur était robuste, l’équipe AgentSync était avec nous à chaque étape du processus. Non seulement ils ont fait ce que nous leur demandions, mais ils ont également interagi avec nous pour nous fournir des commentaires et des suggestions sur les moyens d’améliorer notre processus.
L’équipe d’AgentSync a vu cela comme un défi pour améliorer non seulement l’expérience Bridger, mais également la suite de solutions AgentSync. Savoir que nous avions une équipe derrière nous, engagée à fournir quelque chose qui fonctionnait vraiment pour nous tous, a rendu le processus beaucoup plus facile. Au lieu de passer des heures à saisir et retaper des informations, vous pouvez remplir automatiquement les champs sur nos plateformes. Nos partenaires potentiels peuvent s’inscrire en ligne, accéder au portail et demander un rendez-vous en quelques minutes. Nos administrateurs vérifient les candidatures pour s’assurer que toutes les informations sont présentes, puis cliquent sur un bouton pour générer un package de signature. Je le signe, le producteur le signe et c’est fini. Et dans tout cela, nous savons que les règles de conformité de chaque pays sont respectées, nous ne craignons donc pas de manquer quelque chose.
Au fil du temps, ces compétences se transforment en profit. Au cours des 12 derniers mois, nous avons fait croître notre entreprise de plus de 450 %, il est donc essentiel de disposer d’un processus d’intégration et d’embauche efficace, automatisé et rationalisé.
Utiliser les innovations pour répondre à l’évolution de l’industrie afin de croître
L’industrie du long terme devient obsolète. Bien qu’il existe de nombreuses statistiques à l’appui de cela, même de manière anecdotique, Bridger voit une bonne part de personnes prendre leur retraite et vendre leur entreprise. La plupart de ces ventes se terminent par des changements de nom, des changements d’entités majeurs et un processus complet de modification des informations pour les entités commerciales et les producteurs respectifs.
Nous élargissons notre base alors même que cette industrie change parce que nous simplifions cette transition, avec des outils de signature électronique et une intégration de remplissage automatique dans nos autres systèmes, qui facilitent tous l’attraction de nouveaux clients d’agence et la fidélisation des clients. avec qui nous avons déjà contracté. Mais de nombreux transporteurs utilisent encore des documents écrits pour gérer ces changements.
Tirer parti de la technologie nous donne une longueur d’avance. Au lieu d’embaucher de nouveaux bureaux en ayant à expliquer longuement pourquoi ils doivent s’asseoir pendant une heure ou plus pour taper, remplir et numériser des documents, nous pouvons offrir aux partenaires potentiels un code QR où ils peuvent demander un rendez-vous directement depuis leur téléphone. .
Le partenariat avec AgentSync faisait partie de cette vision – nous en sommes venus à anticiper la communication réactive nécessaire pour mettre en œuvre les changements tels que nous les voyons, et nous savons que nous pouvons obtenir des réponses ou des réunions avec notre équipe AgentSync en quelques heures, et non en quelques jours. Cela nous a aidés à réussir à mieux cibler nos opportunités dans des secteurs de marché inexploités, à capitaliser sur les cycles du marché et à capitaliser sur notre élan de croissance et d’expansion.
Chez Bridger, nous avons vu l’efficacité opérationnelle, la conformité efficace et l’expertise de nos partenaires converger dans ce processus d’intégration agile basé sur une infrastructure d’assurance de pointe. Alors que les conditions du marché continuent de stimuler ces innovations, nous attendons avec impatience la suite.
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