L’objectif du projet de loi d’interdire l’utilisation de facteurs non payants dans la fixation des prix par les groupes industriels a été critiqué.
“Un projet de loi de l’Illinois qui limite la capacité des assureurs à utiliser des facteurs éprouvés pour fixer les tarifs est tout simplement une mauvaise politique publique”, a déclaré un communiqué conjoint de l’APCIA, de l’IIA et de la NAMIC. Ce projet de loi est un ensemble d’interdictions et d’exigences qui nuiront aux consommateurs, réduiront la concurrence et augmenteront les litiges. Pour appliquer les dispositions de cette législation, une bureaucratie gouvernementale largement élargie serait nécessaire pour faire appliquer ces réglementations, dont le coût est également supporté par les consommateurs. La législation aura exactement l’effet inverse recherché par ses partisans.
Les groupes ont également noté dans leur déclaration que la modification de la loi de classification de l’Illinois “ne changera pas l’économie ou les statistiques d’accidents qui entraînent le coût de l’assurance dans l’État”.
“La loi actuelle de l’Illinois sur la tarification des assurances a profité aux consommateurs depuis sa mise en œuvre dans les années 1970”, ont déclaré les groupes. “L’Illinois possède l’un des marchés d’assurance les plus compétitifs du pays, ce qui a permis de maintenir les coûts en dessous de la moyenne nationale pour les consommateurs.”
La déclaration a également pointé du doigt l’étude PIRG citée par les législateurs, selon laquelle les taux d’assurance automobile dans l’Illinois ont augmenté de plus d’un milliard de dollars en 2022. Ledit rapport a également appelé à des réductions de primes.
“Les allégations du groupe concernant de nouvelles réductions des primes d’assurance automobile démontrent un manque de compréhension du fonctionnement de la tarification de l’assurance automobile”, indique le communiqué conjoint. En fait, ledit rapport est trompeur, ignore la situation dans son ensemble et ne reconnaît pas un système qui a si bien servi les consommateurs de l’Illinois à travers l’histoire. calculer la « manne ». « Supposé valider cette suggestion.
Les deux groupes ont déclaré: “Les taux d’assurance sont avant tout fonction des réclamations et de leurs coûts.” “Parce que ces coûts fluctuent avec les forces du marché, l’imposition de contrôles des prix par le biais d’un régime réglementaire pré-approuvé peut être plus préjudiciable que bénéfique pour les consommateurs.”
En conclusion, les groupes ont exprimé leur opposition au projet de loi et ont recommandé que la législation proposée soit abandonnée avant qu’elle ne nuise au marché existant.
“Ce n’est pas le moment d’adopter une législation qui pourrait entraîner des primes plus élevées pour les consommateurs. Ce type de législation pourrait avoir de graves conséquences négatives pour de nombreux conducteurs de l’Illinois, sans parler du marché de l’assurance automobile dans l’État, qui est actuellement sain et compétitif. ”
L’Illinois n’est pas le seul État à chercher à empêcher les assureurs automobiles d’utiliser des facteurs de non-payeur dans le calcul des tarifs. En avril dernier, le Sénat du Delaware a adopté le projet de loi 231, qui visait à interdire aux assureurs automobiles d’utiliser le sexe pour déterminer les primes des assurés.
Que pensez-vous de l’utilisation de facteurs autres que la conduite pour déterminer les taux d’assurance automobile ? Laissez un commentaire ci-dessous.