Selon une déclaration du bureau du procureur américain pour le district sud de New York, Riccardi et ses co-conspirateurs ont utilisé EBS dans le cadre d’un stratagème de fraude massif de 40 millions de dollars qui impliquait de voler l’argent des soins de santé des clients et de frauder plusieurs prêteurs.
De 2015 à 2019, EBS a représenté une chaîne de concessionnaires automobiles dans le comté de Westchester, New York, en servant de TPA de la société de concession pour un programme de soins de santé autofinancé pour les employés. EBS aurait traité et payé les réclamations aux prestataires de soins médicaux qui ont soigné les employés de l’agence, et aurait même fourni des factures bimensuelles de « check-in » à l’entreprise qui répertorie toutes les dépenses de santé des employés. En outre, EBS gérait un compte bancaire au nom de l’agent, dans le but de payer les demandes de remboursement de soins de santé. Au cours de cette période, les activités de l’agence ont transféré environ 26 millions de dollars à EBS pour payer les demandes de remboursement de frais de santé.
Cependant, il a été constaté qu’un nombre “significatif” des chèques prétendument “importants” facturés dans le “chéquier” EBS n’ont jamais été déposés par les prestataires de soins de santé. Environ 17,87 millions de dollars en paiements d’agence ont été détournés, la majeure partie de l’argent étant transféré à EBS dans son compte d’exploitation, où il a été utilisé pour des dépenses non liées aux soins de santé par les administrateurs et les copropriétaires d’EBS.
Il a également été constaté que les relevés de chèques envoyés à l’entreprise de l’agence contenaient des millions de dollars en réclamations de soins de santé frauduleuses et gonflées, qui ont été payées par l’agent. EBS a “systématiquement” gonflé les relevés de chèques de l’agence de vente sous la direction de Riccardi et de ses co-conspirateurs.
À la mi-2017, EBS avait faibli financièrement à mesure que les engagements de crédit augmentaient. Pour cacher le stratagème frauduleux, Riccardi et ses co-conspirateurs ont demandé plusieurs prêts bancaires frauduleux et des avances de fonds aux commerçants afin de financer l’achat d’un nouveau logiciel de facturation, mais la société EBS qui achetait le logiciel était fausse et les fraudeurs ont fabriqué les factures. . Que les prêts peuvent rembourser les obligations dues sur l’EBS.
Le bureau du procureur des États-Unis a indiqué qu’un examen des dossiers bancaires a révélé l’utilisation des fonds de soins de santé par Riccardi et ses co-conspirateurs pour payer les dépenses hypothécaires et de carte de crédit personnelle. Le compte de carte de crédit avait des dépenses liées aux bateaux, aux voitures de luxe et au golf.
EBS a également pris des décisions sur les réclamations de soins de santé de l’agent qu’ils ont effectivement payées, ont déclaré les avocats, en fonction des prestataires de soins de santé les plus susceptibles de se plaindre s’ils ne recevaient pas de paiement. Pour dissimuler davantage la tromperie, la compagnie d’assurance s’est également assurée que les réclamations des dirigeants de l’agence étaient payées, a-t-il suggéré.
Riccardi a plaidé coupable à l’accusation de complot en vue de commettre une fraude électronique et une fraude bancaire, passible d’une peine maximale possible de 30 ans de prison. Il a également accepté de payer 14 870 653,36 $ en dédommagement et de perdre 2 000 000,00 $.
Dans d’autres nouvelles sur la fraude à l’assurance, l’ancien magnat de l’assurance Greg Lindberg a été inculpé par un grand jury fédéral pour son rôle dans un stratagème frauduleux qui a fraudé des milliers d’assurés. Lindberg – dont les assureurs ont depuis 2019 été placés en cure de désintoxication ou en liquidation – aurait contourné les exigences réglementaires destinées à protéger les assurés et à masquer la véritable situation financière de ses entreprises.
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